FDES అనేది అనేక రకాల కారణాలతో ఖాతాలకు డెబిట్‌లు/క్రెడిట్‌లను పోస్ట్ చేయడానికి ఉపయోగించే అంతర్గత బ్యాంక్ సిస్టమ్, ఈ సందర్భంలో మీది మోసానికి సంబంధించినది కావచ్చు.
బలవంతంగా మూసివేయబడిన ఖాతా అంటే ఏమిటి?
వారు మీ చెకింగ్ ఖాతాను బలవంతంగా మూసివేసి ఉంటే, మీరు వారికి కొంత డబ్బు చెల్లించి ఉంటే (తగినంతగా లేని ఫండ్) మరియు బ్యాంక్ దానిని క్రెడిట్ ఏజెన్సీకి నివేదించాలని ఎంచుకుంటే అది మీ క్రెడిట్ నివేదికలలో చూపబడదు. నా క్రెడిట్ స్కోరు నేను ఎన్నడూ ఉపయోగించని పాత ఖాతాను మూసివేసిన తర్వాత 95 పాయింట్లు పడిపోయింది.
తాత్కాలిక క్రెడిట్ సర్దుబాటు అంటే ఏమిటి?
విచారణ సమయంలో మీ క్రెడిట్ కార్డ్ / సేవింగ్స్ ఖాతాకు ఆర్థిక ఛార్జీలు విధించబడకుండా తాత్కాలిక క్రెడిట్ ప్రాసెస్ చేయబడుతుంది. విషయం పరిష్కరించబడిన తర్వాత, విచారణ ఫలితంపై ఆధారపడి మొత్తం డెబిట్ చేయబడుతుంది లేదా ఖాతాకు తిరిగి క్రెడిట్ చేయబడుతుంది.
మీ బ్యాంక్ ఖాతా మోసానికి గురైతే ఏమి జరుగుతుంది?
మీరు రెండు రోజుల తర్వాత కానీ 60 రోజులలోపు మీ బ్యాంక్‌కి చెప్పడానికి వేచి ఉంటే, మీరు $500 వరకు అనధికారిక ఛార్జీలకు బాధ్యత వహించవచ్చు. మీరు మోసంని నివేదించడానికి 60 రోజుల కంటే ఎక్కువ కాలం వేచి ఉంటే, మీరు అన్ని ఆరోపణలకు బాధ్యత వహిస్తారు. దొంగలు మీ ఖాతాను హరించడం మరియు క్రెడిట్ యొక్క ఓవర్డ్రాఫ్ట్ లైన్లను ఉపయోగించడం ద్వారా మీకు కూడా డబ్బు ఖర్చు చేయవచ్చు.
లావాదేవీని రివర్స్ చేయవచ్చా?
లావాదేవీని రివర్స్ చేయడానికి మూడు ప్రాథమిక పద్ధతులు ఉన్నాయి: అధికార రివర్సల్, రీఫండ్ లేదా ఛార్జ్‌బ్యాక్. సహజంగానే, వీటిలో ఏవీ లేవు, కానీ కొన్ని పద్ధతులు ఇతరులకన్నా గణనీయంగా అధ్వాన్నంగా ఉంటాయి.
దొంగిలించిన డబ్బును బ్యాంకులు తిరిగి చెల్లిస్తాయా?
ఈ చట్టం యొక్క ప్రయోజనాన్ని పొందడానికి, మీరు తప్పనిసరిగా మోసపూరిత ఛార్జీలను ఛార్జ్ చేసిన రెండు పనిదినాల్లోపు నివేదించాలి. రెండు పని దినాల తర్వాత, మీ బాధ్యత $500 వరకు పెరుగుతుంది. మీ ప్రకటనను స్వీకరించిన తర్వాత 60 రోజుల కన్నా ఎక్కువ దొంగతనంను మీరు నివేదించకపోతే, మీ డబ్బును తిరిగి చెల్లించటానికి బ్యాంకు ఎటువంటి బాధ్యత లేదు.
బ్యాంకులు అనధికార లావాదేవీలను వాపసు చేస్తాయా?
మీరు ఎవరైనా మీ డెబిట్ కార్డ్ నంబర్ను దొంగిలించినట్లు అనుమానించినట్లయితే, మీరు వెంటనే మీ బ్యాంకుకు ఏ అనధికారిక ఆరోపణలను నివేదించాలి. క్లెయిమ్‌పై విచారణ జరిపి, డబ్బును రీఫండ్ చేయడానికి బ్యాంకులకు సాధారణంగా 10 రోజులు పడుతుంది. అప్పుడు, బ్యాంక్ వాపసు కోసం చెల్లింపుదారుని బ్యాంక్‌ను సంప్రదిస్తుంది.
నైజీరియాలో స్కామర్ నుండి నేను డబ్బును ఎలా తిరిగి పొందగలను?
స్కామ్ చేయబడిన తర్వాత మీ డబ్బును తిరిగి పొందడానికి 6 దశలు
- దానిని నీకు ఉంచడానికి లేదు.
- కాల్‌లతో స్కామర్‌పై బాంబు దాడి చేయవద్దు.
- ఆధారాలతో ఏదైనా చట్టపరమైన అధికారానికి నివేదించండి.
- మీ బ్యాంక్ ఇ-ఫ్రాడ్ టీమ్‌తో పాటు స్కామర్ బ్యాంక్‌కు మెయిల్ పంపండి.
- పోలీసు రిపోర్ట్ & కోర్టు ఆర్డర్ పొందండి.
- స్కామర్ ట్రాక్.
ఎవరైనా దొంగిలించిన వారి నుండి నేను డబ్బును ఎలా తిరిగి పొందగలను?
మీకు రెండు ఎంపికలు ఉన్నాయి. ఒకటి, మీరు వారిపై దావా వేయవచ్చు మరియు దానిని వారికి అందించవచ్చు. వారు మీ డబ్బు తీసుకున్నారని చూపించడానికి మీ భారం ఉంటుంది. మీకు కాంట్రాక్టు లేకపోతే, లేదా ఏ సాక్షులు లేకుంటే, దావా వేయడం మీ సమయం మరియు డబ్బు యొక్క వ్యర్థం కావచ్చు.
ఎవరైనా నా నుండి నగదు దొంగిలించారని నేను ఎలా నిరూపించగలను?
ఎవరైనా డబ్బును దొంగిలించినట్లయితే మరియు అతను నేరపూరితంగా బాధ్యత వహించాలని మీరు కోరుకుంటే - మరియు డబ్బును తిరిగి ఇవ్వాలని ఆశిస్తే - మీరు సాధారణంగా ఫిర్యాదు చేయడానికి పోలీసులను సంప్రదించాలి. ఇందులో పోలీసు నివేదికను పూరించడం మరియు మీ వద్ద ఉన్న సాక్ష్యాలను సమర్పించడం కూడా ఉంటుంది.
క్రెడిట్ కార్డ్ మోసాలు పట్టుబడతాయా?
చిన్న నేరాలు జరిమానా, జైలు సమయం, లేదా రెండింటికి దారి తీయవచ్చు, కానీ ఫెలోనీ-స్థాయి క్రెడిట్ కార్డు దొంగతనం మరియు మోసం జైలుకు దారితీస్తుంది. "మైనర్ నేరాలు జరిమానా, జైలు సమయం లేదా రెండింటికి దారి తీయవచ్చు, కానీ ఫెలోనీ-స్థాయి క్రెడిట్ కార్డు దొంగతనం మరియు మోసం జైలుకు దారితీస్తుంది."
ఒక బ్యాంకు మీ డబ్బును దొంగిలించగలరా?
మీరు వినాలనుకున్నా వినకపోయినా, నిజం ఏమిటంటే, బ్యాంకులు ప్రభుత్వంతో మంచాన పడుతున్నాయి మరియు ప్రభుత్వం బ్యాంకులకు “ప్రజలను న్యాయంగా ప్రవర్తించండి” అని చెబుతున్నప్పటికీ, వారు మీ డబ్బును అత్యాశతో (ద్వారా) దొంగిలిస్తూనే ఉన్నారు. ప్రభుత్వం మరియు మీ పన్ను డాలర్లు) అదే సమయంలో.
డబ్బు ఉంచడానికి సురక్షితమైన స్థలం ఏది?
సేవింగ్స్ ఖాతాలు మీ డబ్బును ఉంచడానికి సురక్షితమైన ప్రదేశం, ఎందుకంటే వినియోగదారులు చేసే అన్ని డిపాజిట్లకు బ్యాంక్ ఖాతాల కోసం ఫెడరల్ డిపాజిట్ ఇన్సూరెన్స్ కార్పొరేషన్ (FDIC) లేదా క్రెడిట్ యూనియన్ ఖాతాల కోసం నేషనల్ క్రెడిట్ యూనియన్ అడ్మినిస్ట్రేషన్ (NCUA) హామీ ఇస్తుంది.
మీరు మీ డబ్బు మొత్తాన్ని ఒకే బ్యాంకులో ఉంచాలా?
సారాంశం. మీ డబ్బు మొత్తాన్ని ఒకే బ్యాంక్‌లో ఉంచడం సౌలభ్యాన్ని అందిస్తుంది - మీరు ఒక శాఖను సందర్శించడం ద్వారా మీ అన్ని పనులను అమలు చేయవచ్చు మరియు మీరు బహుళ ఖాతాలను నిర్వహించాల్సిన అవసరం లేదు. మీ బ్యాంకర్లతో ATM యాక్సెస్ మరియు ముఖం సమయం మీకు చాలా ముఖ్యం, సంప్రదాయ బ్యాంకులు ఇప్పటికీ ఉత్తమ యాక్సెస్ మరియు చాలా స్థానాలను అందిస్తాయి.
ప్రతి ఒక్కరూ బ్యాంకు నుండి తమ డబ్బును విత్‌డ్రా చేస్తే ఏమవుతుంది?
ప్రతి ఒక్కరూ తమ డబ్బును బ్యాంకుల నుండి విత్‌డ్రా చేస్తే, కొంత తీవ్రమైన పతనం ఉంటుంది. డిపాజిట్లను కవర్ చేయడానికి తగినంత నగదు ఉండదు, బ్యాంకులు అన్ని అత్యుత్తమ రుణాలలో కాల్ చేయవలసి వస్తుంది. అంటే ఎవరైనా తనఖా, వ్యాపార రుణం, వ్యక్తిగత రుణం, విద్యార్థి రుణం మొదలైనవి.
మీరు డబ్బు ఎందుకు తీసుకుంటున్నారని బ్యాంకులు ఎందుకు అడుగుతున్నాయి?
చట్టవిరుద్ధ కార్యకలాపాలను నిరోధించడానికి మీరు డబ్బును ఎందుకు ఉపసంహరించుకుంటున్నారని బ్యాంకులు అడగవచ్చు. తీవ్రవాదులకు నిధులు సమకూర్చడం, మనీలాండరింగ్ మరియు ఇతర నేర కార్యకలాపాలు పెద్ద మొత్తంలో ఉపసంహరణల యొక్క ప్రధాన ఆందోళన. చాలా మంది వ్యక్తులకు పెద్ద మొత్తంలో నగదు అవసరం లేదు, కాబట్టి ఎర్ర జెండాలు ఎగురవేయబడవచ్చు.
మీరు బ్యాంకులో ఎంత నగదు తీసుకోవచ్చు?
బ్యాంక్ టెల్లర్‌ను సందర్శించినప్పుడు మీరు విత్‌డ్రా చేయగల నగదు మొత్తానికి నిర్దిష్ట పరిమితి లేనప్పటికీ, బ్యాంక్ ఖజానాలో చాలా డబ్బు మాత్రమే ఉంటుంది. అదనంగా, $10,000 కంటే ఎక్కువ ఏదైనా లావాదేవీలు జరిగితే ప్రభుత్వానికి నివేదించబడుతుంది.
నేను బ్యాంకు నుండి మిలియన్ డాలర్లు విత్‌డ్రా చేయవచ్చా?
ఫెడరల్ చట్టం మీ బ్యాంకు ఖాతాల నుండి మీకు కావలసినంత నగదును ఉపసంహరించుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. ఇది మీ డబ్బు, అన్ని తరువాత. అయితే, ఒక నిర్దిష్ట మొత్తాన్ని కంటే ఎక్కువ తీసుకోండి, మరియు బ్యాంకు అంతర్గత రెవెన్యూ సేవకు ఉపసంహరణను రిపోర్ట్ చేయాలి, ఇది మీకు అన్ని నగదు అవసరం ఎందుకు గురించి ప్రశ్నించడానికి ప్రయత్నిస్తుంది.
ఫ్లాగ్ చేయకుండా నేను ఎంత డబ్బు తీసుకోగలను?
ఎరుపు జెండా ముందు మీరు బ్యాంకు నుండి ఎంత నగదు తీసుకోవచ్చు? అదే రోజులో $10,000 నగదు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విత్‌డ్రా చేస్తే రెడ్ ఫ్లాగ్‌ను ఎగురవేస్తుంది మరియు చట్టబద్ధంగా బ్యాంక్ ద్వారా నివేదించబడాలి.
నేను బ్యాంకు నుండి 20 వ ఉపసంహరించుకోవచ్చా?
మీరు ఆర్డర్ చేస్తే 20,000 విత్‌డ్రా చేసుకోవచ్చు. మీరు భౌతికంగా బ్యాంకులో ఉండి 20,000 విత్‌డ్రా చేయడానికి ప్రయత్నిస్తే, అది కష్టమవుతుంది. బ్యాంక్ మీ డబ్బును చాలా త్వరగా జమ చేస్తుంది మరియు నిర్దిష్ట మొత్తాలకు మించి విత్‌డ్రాలకు రోడ్ బ్లాక్‌లను ఉంచుతుంది.
నేను $5000 నగదును బ్యాంకులో డిపాజిట్ చేయవచ్చా?
ఒక నగదు డిపాజిట్ $ 10,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ తయారు చేసినప్పుడు, దీనిని నివేదించిన ఒక ఫారమ్ను ఫైల్ చేయడానికి బ్యాంక్ లేదా ఆర్ధిక సంస్థ అవసరం. కాబట్టి, $5,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ రెండు సంబంధిత నగదు డిపాజిట్లను కూడా నివేదించాలి.
నేను పన్ను లేకుండా నా బ్యాంకు ఖాతాలో ఎంత డబ్బు జమ చేయగలను?
ఈ విధంగా, ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో బ్యాంకు ఖాతాలో రూ. 10 లక్షలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ నగదు డిపాజిట్లు మరియు ఉపసంహరణలు పన్ను అధికారులకు నివేదించాల్సిన అవసరం ఉన్నందున, మీరు నిర్దేశించిన థ్రెషోల్డ్‌ను మించి ఉంటే మీరు జాగ్రత్తగా ఉండాలి. కరెంట్ ఖాతాల విషయంలో ఈ పరిమితి రూ. 50 లక్షలు మరియు అంతకంటే ఎక్కువ.
నేను పాన్ లేకుండా 50000 నగదును బ్యాంకులో డిపాజిట్ చేయవచ్చా?
బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడం, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లేదా షేర్లను కొనుగోలు చేయడం మరియు రూ. 50,000 కంటే ఎక్కువ నగదు లావాదేవీలు చేయడం వంటి అనేక ప్రయోజనాల కోసం పాన్ కార్డ్ కలిగి ఉండటం తప్పనిసరి.
ఒక్కరోజులో బ్యాంకులో ఎంత డిపాజిట్ చేయవచ్చు?
బేస్ బ్రాంచ్‌లో నగదు డిపాజిట్లు, రోజుకు రూ. 2 లక్షల వరకు ఉచితం. అయితే, అదే నగరంలోని అన్ని శాఖలలో డిపాజిట్లు లేదా వెలుపల ఉన్న ప్రాంతాల కంటే ఇతర వాటిలో ఇతర వాటికి రూ. 5,000 వరకు ఎటువంటి ఆరోపణలు లేవు. పరిమితి ముగిసినట్లయితే, ప్రతి లావాదేవీకి కనీసం రూ. 25కి లోబడి వెయ్యికి రూ.